How Prevalent is Fraud in Federal Programs? We Take a Look—Focusing on Unemployment Insurance Oversight

La frode danneggia l’integrità dei programmi federali ed erode la fiducia del pubblico nel governo. Gli schemi di frode sono di vasta portata e si verificano quando qualcosa di valore viene ottenuto tramite false dichiarazioni intenzionali, ad esempio ricevendo un vantaggio o assistenza dal governo federale mentendo per soddisfare i requisiti di idoneità.

Durante la pandemia, l’assistenza federale, in gran parte finanziaria, è stata ampiamente utilizzata per aiutare individui, governi statali e locali, imprese e altro a superare le sfide sanitarie ed economiche poste dal COVID-19. Una delle principali fonti di questa assistenza è stata l’assicurazione contro la disoccupazione, un’importante rete di sicurezza per i lavoratori che perdono il lavoro non per colpa loro.

In risposta al maggiore utilizzo dell’assistenza federale e alle preoccupazioni per le frodi, il Congresso ci ha chiesto di indagare sulle prove di frode nei programmi federali, in particolare con il programma di assicurazione contro la disoccupazione. Il post di WatchBlog di oggi esamina il nostro nuovo lavoro su ciò che abbiamo trovato.

Quanto è diffusa la frode? È difficile da dire…

La natura ingannevole della frode ne rende difficile l’individuazione. Ma la stima della prevalenza della frode è limitata da altri fattori che potrebbero essere affrontati. Ad esempio, le informazioni sulle frodi non vengono sempre raccolte o segnalate nello stesso modo. In effetti, la frode è persino definita in modo diverso all’interno del governo federale. In GAO, definiamo la frode come l’atto di ottenere qualcosa di valore attraverso una falsa dichiarazione intenzionale. Se un atto è una frode è determinato attraverso il sistema giudiziario o altri sistemi giudicanti. Ma altre entità utilizzano definizioni più ampie di frode per la segnalazione che includono transazioni, sospette frodi o frodi prevenute. Ciò può comportare segnalazioni insufficienti o eccessive.

Ad esempio, il Consiglio degli ispettori generali sull’integrità e l’efficienza (CIGIE) fornisce una relazione annuale sulle frodi al Presidente e al Congresso. Nell’anno fiscale 2021, CIGIE ha stimato che le sue indagini hanno recuperato fino a 12,1 miliardi di dollari. Ma questo importo includeva alcuni potenziali crimini oltre alla frode, come il furto e la cattiva gestione dei fondi governativi.

Allo stesso modo, anche l’Office of Management and Budget (OMB) ha riportato stime annuali di frode. Nell’anno fiscale 2021, ha riportato frodi confermate per 4,5 miliardi di dollari. Tuttavia, questo numero potrebbe non includere tutte le frodi confermate. Ad esempio, non includeva la stima di $ 1,1 miliardi di frode segnalata dal Dipartimento della Difesa (DOD) perché l’Ufficio dell’Ispettore Generale (OIG) del DOD ha riportato solo $ 0 in OMB confermato per frode.

Scopri di più sulle sfide nella stima delle frodi consultando la nostra Panoramica GAO sulle frodi nel governo federale.

Uno sguardo mirato alle frodi nel sistema di assicurazione contro la disoccupazione

L’assicurazione contro la disoccupazione (UI) è un programma federale che ha dimostrato di essere particolarmente suscettibile alle frodi. Il sistema UI deve affrontare sfide di lunga data per servire efficacemente il pubblico e prevenire le frodi. Ma questi problemi sono peggiorati durante la pandemia dopo che sono stati creati quattro nuovi programmi UI per supportare i lavoratori legittimamente colpiti da COVID-19. Tra aprile 2020 e settembre 2022 sono stati pagati circa 878 miliardi di dollari per tutti i programmi UI. La domanda senza precedenti di benefici e la necessità di implementare questi nuovi programmi hanno aumentato rapidamente il rischio di frode.

La misurazione dei livelli di frode all’interno del sistema UI deve affrontare alcuni ostacoli simili a quelli menzionati in precedenza durante la stima delle frodi nel governo federale. Osservando le attività fraudolente note, il Dipartimento del lavoro (DOL) ha riportato almeno 4,3 miliardi di dollari sulla base di determinazioni formali di frode da parte degli stati. Altri 45 miliardi di dollari in applicazioni UI sono stati contrassegnati dall’OIG del DOL come potenziale frode.

Il DOL ha inoltre adottato misure per stimare le frodi nel sistema dell’interfaccia utente. Ha riportato stime di frode di circa $ 8,5 miliardi per pagamenti regolari dell’interfaccia utente (esclusi i pagamenti dell’interfaccia utente COVID estesi) per il 2021. Ciò si basava sulla revisione del DOL di campioni di richieste regolari dell’interfaccia utente. Se il tasso di frode rilevato per l’interfaccia utente regolare fosse applicato a tutti i programmi dell’interfaccia utente durante la pandemia, suggerirebbe almeno 60 miliardi di dollari di pagamenti fraudolenti dell’interfaccia utente. Tuttavia, la quantità di incertezza associata a questa cifra è molto elevata.

Cosa si sta facendo per combattere le frodi nell’assicurazione contro la disoccupazione?

Le misure e le stime attuali non riflettono l’intera portata delle frodi, ma forniscono importanti informazioni sui rischi di frode nel sistema di interfaccia utente e potrebbero essere utilizzate per affrontarle. E mentre i rischi di frode sono aumentati a causa della pandemia, alcuni rimarranno a lungo se non affrontati.

Il DOL sta sviluppando un programma di gestione del rischio di frode. Ma pensiamo che il dipartimento dovrebbe prima adottare misure per identificare, valutare l’impatto e dare la priorità ai rischi di frode che devono affrontare il sistema di interfaccia utente. Abbiamo formulato raccomandazioni su questo e altro in un rapporto di ottobre 2021. Nel nostro nuovo rapporto, abbiamo formulato un’ulteriore raccomandazione affinché il DOL sviluppi e implementi una strategia antifrode coerente con le principali pratiche per la prevenzione delle frodi che si trovano nel Fraud Risk Framework del GAO. Senza questi sforzi, il DOL non può garantire di dare priorità e affrontare efficacemente i rischi di frode dell’interfaccia utente.

Come puoi aiutare a combattere le frodi?

Se sei preoccupato per le frodi o vuoi saperne di più su come la frode influisce sui programmi e sulle operazioni federali, la nostra nuova risorsa antifrode interattiva ti consente di cercare schemi di frode comuni per agenzia, tipo di finanziamento, tipo di frode e altro.

Se sospetti frode, spreco, abuso o cattiva gestione dei fondi federali o nei programmi federali, puoi segnalarlo al nostro FraudNet.


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